Betrugsmanagement und Compliance
Aufgaben des Betrugsmanagements und der Geldwäsche-Ermittlungen werden zunehmend anspruchsvoller und komplexer
Lösung für Betrugsmanagement und Geldwäsche-Ermittlungen die unternehmensweite Transparenz stärken sowie Risiken minimieren
(22.04.08) – Finanzdienstleistungsunternehmen stehen angesichts des schnellen Wandels der Branche unter Druck. Dieser spiegelt sich unter anderem in den notwendigen Risiko-Management- und Anti-Betrugs-Maßnahmen sowie durch Compliance wider. Mit einem neuen Framework für Betrugsmanagement und Geldwäsche-Ermittlungen will Pegasystems Finanzinstitutionen beim Kampf gegen Geldwäsche, bei der Bewertung von Genehmigungsverfahren, der Ermittlung von Betrugsfällen sowie der Einhaltung von gesetzlichen Auflagen wie dem Bankgeheimnis zu unterstützen.
Traditionelle Lösungen behandeln nach Meinung von Pegasystems die zunehmend anspruchsvoller und komplexer werdenden Aufgaben des Betrugsmanagements und der Geldwäsche-Ermittlungen voneinander isoliert. Darüber hinaus werden verdächtige Aktivitäten in nur sehr spezifischen Fällen sowie lediglich in bestimmten Unternehmensteilen ermittelt. Die Warnungen solcher unvereinbaren Systeme können meist nicht in adäquater Art und Weise bearbeitet sowie nicht pauschal auf alle Bereiche eines Unternehmens angewandt werden.
Die Lösung von Pegasystems hingegen soll nach Herstelleraussagen bereits existierende Systeme integrieren und somit den Aufbau eines unternehmensweiten Managementsystems für Nachforschungen sowie Warnungen ermöglichen.
Die Lösung von Pegasystems soll Kunden aus dem Finanzdienstleistungssektor helfen:
>> verdächtige Aktivitäten und Warnungen unterschiedlicher Systeme zur Erkennung von Betrug, Geldwäsche, Auflagenmissbrauch oder Veruntreuung durch Mitarbeiter geschäftsbereich- und produktübergreifend zu erfassen und zu behandeln
>> die Produktivität von Ermittlern signifikant zu erhöhen und gleichzeitig Kosten durch Prozessautomatisierung spürbar zu senken
>> Muster und Trends bei allen Geschäftsvorgängen eines Unternehmens durch Visualisierungs-Tools und Verknüpfungsanalysen schnell zu identifizieren
>> dank automatisierter Dokumentation und SAR-Reporting externen Auflagen und Kontrollanforderungen schnell nachzukommen und ermöglicht somit interne Kostentransparenz, integrierte Kontrollmöglichkeiten und Dashboard-Reportings in Echtzeit
"Finanzinstitutionen stehen heutzutage einer beispiellosen Herausforderung durch die Aufdeckung und das Management von Betrugs- und Geldwäschefällen gegenüber. Diese Herausforderung kann nicht durch traditionelle Systeme überwunden werden, da sie auf isolierten Systemumgebungen basieren", glaubt Ulrich Janda, Area Manager für Zentraleuropa von Pegasystems.
Die Kunden von Pegasystems hingegen, können – so die Meinung des Herstellers - dank eines Ermittlungs-Backbones bessere Ergebnisse erzielen, indem es die Fähigkeiten dieser isolierten Systeme steigert. Hierdurch ist es möglich, zuvor scheinbar nicht zusammenhängende Vorgänge unternehmensweit sichtbar zu machen. Durch das zentrale Management verdächtiger Aktivitäten und der Möglichkeit, Maßnahmen und Prozesse rund um solche zu automatisieren, verbessern Kunden die operationale Effektivität und minimieren Risiken.
(Pegasystems: ra)
